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綜整回應:

承蒙各界關注本次洗錢防制法部分條文修正草案，民眾所提意見深具參考價值，本部謹說明如下：

(一)本次修法旨在強化洗錢防制及打擊資恐體系，並非將一般商業活動犯罪化。草案所稱「實質受益人」，係為辨識藉由人頭、名義持股或複雜法人結構隱匿犯罪所得之自然人，且其審查係以風險為基礎，依產業特性、交易風險及所有權、控制權之複雜程度差異化處理，相關資料之蒐集及利用，仍應受目的限制、必要性原則及個人資料保護法等規範之拘束，當事人權益已有保障。

(二)草案第13條之1所建立之跨機關資訊調取及共享機制，係防制洗錢及打擊資恐所需之行政協力法源依據，並非無限上綱授予機關概括調查權。草案明定相關公務機關僅得於必要範圍內調取或查詢資料，受理機關亦應審酌是否符合特定目的及必要範圍；若涉及刑事偵查或強制處分，自應回歸刑法、刑事訴訟法及相關規範判斷適用。行政機關取得資料後，不得任意擴張使用，如逾越法定目的或必要範圍，自應依法負相關責任。

(三)草案第13條之1之調取或查詢，目的在於風險評估、監理協力及洗錢防制，不得逕將資料調取結果視為違法認定。行政機關後續如欲作成不利處分，仍應依行政程序法保障相對人陳述意見、提出資料及依法救濟之機會；如涉及刑事責任，亦應由司法機關依刑事訴訟程序認定，當事人之程序保障與救濟途徑均屬完備。

(四)有關洗錢防制不應僅重處罰與監控，仍應結合教育及企業倫理乙節，本部敬表認同。洗錢防制須結合事前預防、產業自律、法遵文化及企業倫理，單純課予刑罰或行政罰，尚難全面杜絕洗錢風險。本次修法係強化風險辨識與資訊共享之工具，本部並將持續配合行政院洗錢防制辦公室、各目的事業主管機關及公會業者，透過法遵指引、案例宣導、教育訓練及風險警示，提升業者辨識異常交易、人頭公司、人頭帳戶、名義持股及虛擬資產洗錢風險之能力，與本次修正相輔相成。

(五)本部將持續廣納各界意見，務求制度之周妥，謹此說明並致謝忱。

法務部敬啟