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提議內容或建議事項

近年虛擬貨幣詐騙案件激增，詐騙集團透過假冒 USDC 投資平台、釣魚網站與假 DApp 收割受害人資金，並利用鏈上匿名性迅速轉移資產。儘管受害人多方通報，包括金管會、警政署、地檢署與數位發展部等機關，但多數案件皆被「互踢皮球」，無機關負責統整資金流資訊、發動凍結調查或對錢包地址進行黑名單管理，形成重大的防詐破口。

 

鑑於我本人即為虛擬資產詐騙受害者，至今已提供完整資金流紀錄（錢包地址、交易哈希、轉帳流向）向各機關陳情，卻未獲任何實質調查作為。此現象已非單一個案，而是制度失靈的明顯跡象。

 

因此，建請行政院推動以下政策改革：

 

 

 

 

 

 

【具體訴求】：

 

 

 

設立虛擬資產詐騙通報平台：整合數位發展部、金管會、內政部警政署與法務部調查局等機關，統一受理民眾通報、風險錢包舉報與資金流查核請求。
成立跨部會聯合調查機制：對虛擬資產詐騙案件，成立特定編組人員之「鏈上調查小組」，協調警方、檢察機關與區塊鏈監控公司，主動凍結與追查涉案地址。
引入黑名單與警示系統：與 ScamSniffer、Chainalysis、TRM Labs 等鏈上監控機構合作，建置國內版「高風險錢包即時通報系統」，供民眾查詢與錢包互動風險提示。
建立錢包地址舉報法源依據：比照金流洗錢防制機制，賦予主管機關對特定錢包進行揭露、凍結或要求交易所進行 KYC 核實之法定職權。

 

本案不僅為提升民眾資產安全，更為國家反詐防洗工作填補長期制度空白。若台灣政府持續對虛擬詐騙缺乏應對力，恐將成為亞太資產洗錢跳板。請行政院正視此事，落實跨部會整合作為。

 

 

 

 

 

 

【建議承辦機關】：

數位發展部、金管會、法務部、內政部警政署、行政院資安處

 

 

利益與影響

一、利益面：

 

保障民眾資產安全：建立官方通報與調查平台，能及時攔截詐騙資金外流，避免更多民眾受害，降低財產損失。
統一窗口、提高效率：讓原本多頭馬車的報案與調查流程，變成單一受理與調度體系，提升公部門辦案效率。
強化國際信譽與反洗錢評等：有效管理虛擬資產詐騙與風險地址，有助台灣在國際洗錢防制（FATF）與區塊鏈安全評比中的排名與合作機會。
促進金融科技安全發展：對 Web3、區塊鏈與虛擬資產合法使用者來說，此機制能提高信任與透明度，利於產業發展。

 

 

二、影響與配套建議：

 

實施初期可能需跨部會協商與法源調整，建議行政院以「專案會議＋修法建議書」方式導入。
經費部分可由數位發展部與金管會預算編列，並申請資安防詐專案計畫支應。